［2022年7月末］投資資産報告、インデックス投資で元本500万円がどうなった？

2014年に始まったNISAをきっかけにインデックス投資をはじめました。

総金融資産のうち500万円を投資用資金の元本として切り離し、その中から月3～5万円をインデックスファンドに積立投資してきました。

2019年3月、評価額全体に占める円預金の割合がほぼ10％になったので、この預金を待機資金として据え置き、リスク資産の買付けをいったん休止することにしました。

さらに、メインの投資対象だった「バンガードワールドストックインデックス(VT)」を段階的に全解約し、その資金で内外株式対象の国内投信を積立買付しています。

7月末終値で評価額800万円を超えました

2022年前半は、ロシアのウクライナ侵攻、米欧のインフレ、インフレを抑える利上げで、内外の株価は大きく上下しました。

当資産は、VT解約分をドルで保有していたので、株価下落の影響を回避し、円安の影響で評価額が増加しています。

７月は、内外の株価指数が持ち直し、当資産の評価額が800万円を超え、月次終値の最高額を記録しました。

指数資産	４月末前月比	５月末前月比	６月末前月比	7月末前月比
NYダウ	32,977.21 －4.91%	32,991.97 ＋0.04％	30,779.71 －6.71%	32,846.45 ＋6.71%
日経平均	26,847.90 －3.50%	27,279.80 ＋1.61%	26,393.04 －3.25%	27,801.64 ＋5.34%
ドル円	129.83 ＋6.72%	128.68 －0.89％	135.73 ＋5.48%	133.19 －1.87%
当資産 (円)	7,926,940 －0.12%	7,882,365 －0.55%	7,924,823 ＋0.54%	8,030,249 ＋1.32%

日付	円預金＋国債	リスク資産含む米ドル預金	投資資金評価額
2022/07末	63万	740万	803万
2022/06末	74万	718万	792万
2022/05末	85万	703万	788万
2022/04末	96万	697万	793万
2022/03末	107万	687万	794万
2022/02末	107万	643万	749万
2022/01末	101万	653万	754万

2021年末	102万	675万	777万
2020年末	55万	584万	639万
2019年末	55万	540万	594万
2018年末	70万	436万	505万
2017年末	133万	421万	554万
2016年末	189万	307万	496万
2015年末	231万	251万	482万