[2022年5月末]投資資産報告、インデックス投資で元本500万円がどうなった?

北アルプス 雲の平

2014年に始まったNISAをきっかけにインデックス投資をはじめました。

総金融資産のうち500万円を投資用資金の元本として切り離し、その中から月3~5万円をインデックスファンドに積立投資してきました。

2019年3月、評価額全体に占める円預金の割合がほぼ10%になったので、この預金を待機資金として据え置き、リスク資産の買付けをいったん休止することにしました。

さらに、メインの投資対象だった「バンガードワールドストックインデックス(VT)」を段階的に全解約し、その資金で国内投信を積立買付しています。

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VTから国内投信へ買い替え

VTは積立買付で356口まで買い進めていましたが、国内投信に買い替えるため、2020年11月から数回に分けて売却し、2022年1月にすべて売却し終わりました。

あわせて、評価額が24万円ほどあった国内ETF「MAXISトピックス上場投信」も売却しました。

売却した資金は、利益確定分として一旦キープし、内外株式対象の国内投資信託に積立投資しています。

VTを4回に分けてすべて売却、国内投信に乗り換え中です
2015年から2020年にかけて、VT(Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares)をNISA口座で買い付けてきました。2020年5月時点で356口まで買い進めましたが、2021年11月

4月は下落を回避、5月は値動き小

2022年4月、米国の利上げ、資源価格上昇などの影響により、米国株式、国内株式とも下落しましが、一方、為替は大きく円安に振れました。

当資産は、VTを解約した分をドルで保有していたので、株価下落の影響を回避すると同時に円安の恩恵を受け、4月末の評価額は3月末とほとんど変わりませんでした。

5月は結果的に内外の株式指数の値動き小さく、当資産の変化もほとんどありませんでした。

指数・資産3月末4月末
前月比
5月末
前月比
NYダウ34,678.3532,977.21
-4.91%
32,991.97
+0.04%
日経平均27,821.4326,847.90
-3.50%
27,279.80
+1.61%
ドル円121.66129.83
+6.72%
128.68
-0.89%
VT ($)101.2993.09
-8.10%
93.55
+0.49%
VT (円換算)12,32312,088
-1.91%
12,038
ー0.41%
当資産(円)7,936,5197,926,940
-0.12%
7,882,365
-0.55%

投資評価額推移 元本500万円

日付円預金
+国債
リスク資産
含む
米ドル預金
投資資金
評価額
2022/05末85万703万788万
2022/04末96万697万793万
2022/03末107万687万794万
2022/02末107万643万749万
2022/01末101万653万754万
2021年末102万675万777万
2020年末55万584万639万
2019年末55万540万594万
2018年末70万436万505万
2017年末133万421万554万
2016年末189万307万496万
2015年末231万251万482万

株式投資信託・ETF

  • バンガードワールドストックインデックス(VT)全解約
  • MAXISトピックス上場投信 全解約
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックスファンド

債券投資信託

  • ニッセイ国内債券インデックスファンド
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド

資産配分

評価額推移

NYダウ、日経平均、ドル円