[2022年3月末]投資資産報告、インデックス投資で元本500万円がどうなった?

北アルプス 雲の平

2014年に始まったNISAをきっかけにインデックス投資をはじめました。

総金融資産のうち500万円を投資用資金の元本として切り離し、その中から月3~5万円をインデックスファンドに積立投資してきました。

2019年3月、評価額全体に占める円預金の割合がほぼ10%になったので、この預金を待機資金として据え置き、リスク資産の買付けをいったん休止することにしました。

さらに、メインの投資対象だった「バンガードワールドストックインデックス(VT)」を段階的に全解約し、その資金で国内投信を積立買付しています。

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VTから国内投信へ買い替え

2020年11月から段階的にVTを国内投信に買い替え、2022年1月にすべて売却し終わりました。あわせて、評価額が24万円ほどあった国内ETF「MAXISトピックス上場投信」も売却しました。

売却した資金は、利益確定分として一旦キープし、国内投資信託に積立投資しています。

VTを4回に分けてすべて売却、国内投信に乗り換え中です
2015年から2020年にかけて、VT(Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares)をNISA口座で買い付けてきました。2020年5月時点で356口まで買い進めましたが、2021年11月

投資資産が2022年3月末最高額に

2021年は、コロナ感染にもかかわらず、当資産も大きく上昇しました。

2022年になって、米国の利上げ懸念により、国内外の株式市況は軟調でしたが、当資産は、VT等の解約により現金比率を高めていたので、1月2月の株価下落の影響を多少緩和することができました。

3月に入り、ロシアによるウクライナ侵攻により株式市況は乱高下しました。NYダウ、日経平均とも月末にかけて多少戻しましたが、まだまだ低調です。

いっぽう、当資産の評価額の月次終値は円安の影響で最高額になりました。

投資評価額推移 元本500万円

日付円預金
+国債
リスク資産
含む
米ドル預金
投資資金
評価額
2022/03末107万683万790万
2022/02末107万643万750万
2022/01末101万653万754万
2021年末102万675万777万
2020年末55万584万639万
2019年末55万540万594万
2018年末70万436万505万
2017年末133万421万554万
2016年末189万307万496万
2015年末231万251万482万

株式投資信託・ETF

  • バンガードワールドストックインデックス(VT)全解約
  • MAXISトピックス上場投信 全解約
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックスファンド

債券投資信託

  • ニッセイ国内債券インデックスファンド
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド

資産配分

評価額推移

NYダウ、日経平均、ドル円