［2022年2月末］投資資産報告、インデックス投資で元本500万円がどうなった？

2014年に始まったNISAをきっかけにインデックス投資をはじめました。

総金融資産のうち500万円を投資用資金の元本として切り離し、その中から月3～5万円をインデックスファンドに積立投資してきました。

2019年3月、評価額全体に占める円預金の割合がほぼ10％になったので、この預金を待機資金として据え置き、リスク資産の買付けをいったん休止することにしました。

その後は、リバランス売買、バンガードワールドストックインデックス(VT)から国内投信への買い替えなどを行っています。

VTから国内投信へ買い替え

2020年11月から段階的にVTを国内投信に買い替え、2022年1月にすべて売却し終わりました。

あわせて、評価額が24万円ほどあった国内ETF「MAXISトピックス上場投信」も売却しました。

日興フロッギーとPayPay証券で少額投資している個別株をのぞき、投資対象が国内投資信託だけになりました。

売却した資金は、利益確定分として一旦キープし、国内投資信託に積立投資しています。

2022年2月末、評価額全体に占める預金(円預金・米ドル預金)の割合がほぼ40％になっています。

2021年は、コロナ感染にもかかわらず、米国株式を中心に大きく上昇し、当資産も年末に＋277万円(＋55.2％)となり投資開始以来の最高値となりました。昨年1年で＋137万円になっています。

年が明け2022年になって、米国の利上げ懸念により、国内外の株式市況は軟調です。さらに、２月末のロシアによるウクライナ侵攻により、株式市況は乱高下しています。

当資産は、VT等の解約により現金比率を高めていたので、株価下落の影響を多少緩和できています。

日付	円預金＋国債	リスク資産含む米ドル預金	投資資金評価額
2022/02	107万	643万	750万
2022/01/	101万	653万	754万
2021年末	102万	675万	777万
2020年末	55万	584万	639万
2019年末	55万	540万	594万
2018年末	70万	436万	505万
2017年末	133万	421万	554万
2016年末	189万	307万	496万
2015年末	231万	251万	482万