［2021年11月末］投資資産報告、インデックス投資で元本500万円がどうなった？

2014年に始まったNISAをきっかけにインデックス投資をはじめました。

総金融資産のうち500万円を投資用資金の元金として切り離し、その中から月3～5万円をインデックスファンドに積立投資してきました。

2019年3月、評価額全体に占める現金(銀行預金)の割合がほぼ10％になったので、この現金を待機資金として据え置き、リスク資産の買付けをいったん休止することにしました。

その後は、リバランス売買、VTから国内投信への買い替えなどを行っています。

VTから国内投信へ買い替え

国内投信の信託報酬が引き下げられており、段階的にVTを国内投信に買い替えています。

7月にVTの一部を解約しその資金をキープしていましたが、8月にSBI証券で始まった「クレカ積立キャンペーン」に乗っかり、その資金で「ニッセイ外国株式インデックスファンド」のクレカ積立を始めました。

VTは一時356口まで買い進めましたが、段階的に解約し、11月末現在100口になっています。

10月は米国、欧州等の先進国株式の上昇と円安の影響で当資産は大きく上昇しました。

11月に入っても、NYダウが最高値を更新するなど前半は好調に推移し、当資産も11月19日に週次終値で772万円を超え最高値を更新しました。

ところが、月末、オミクロン型の出現で、株式市場は大きく下落し、当資産も結局、前月割れとなりました。

2021年	円預金	外貨・投信評価額	合計評価額	前月比
11月末	838,917	6,716,729	7,555,646	-1.08%
10月末	774,094	6,864,005	7,638,099	+4.07%
9月末	709,694	6,629,457	7,339,151	-1.01%
8月末	649,712	6,764,276	7,413,988	+1.69%
7月末	697,150	6,593,446	7,290,596	-0.74%
6月末	587,068	6,758,024	7,345,092	+2.46%
5月末	587,059	6,581,386	7,168,445	+1.18%
4月末	587,059	6,497,543	7,084,602	+1.96%
3月末	699,275	6,248,933	6,948,208	+4.95%
2月末	697,500	5,922,731	6,620,231	+2.65%
1月末	697,500	5,752,075	6,449,575	+0.95%
12月末	548,531	5,840,233	6,388,764	+2.19%

バンガードワールドストックインデックス(VT)については、段階的に売却し国内のインデックス投信に買い替えています。