2014年に始まったNISAをきっかけにインデックス投資をはじめました。
総金融資産のうち500万円を投資用資金の元金として切り離し、その中から月3～5万円をインデックスファンドに積立投資してきました。
2019年3月、評価額全体に占める現金(銀行預金)の割合がほぼ10％になったので、この現金を待機資金として据え置き、リスク資産の買付けをいったん休止することにしました。
その後は、リバランス売買、VTから国内投信への買い替えなどを行っています。
VTから国内投信へ買い替え
国内投信の信託報酬が引き下げられており、段階的にVTを国内投信に買い替えています。
7月にVTの一部を解約しその資金をキープしていましたが、8月にSBI証券で始まった「クレカ積立キャンペーン」に乗っかり、その資金で「ニッセイ外国株式インデックスファンド」のクレカ積立を始めました。
VTは一時356口まで買い進めましたが、段階的に解約し、11月末現在100口になっています。
SBI証券の三井住友カード積立をしています、Vポイント増額キャンペーンに乗っかりました
SBI証券では、2021年8月2日の投信積立買付分から、三井住友カードのクレジットカード決済が利用できるようになりました。8月2日から来年1月5日までの6回分については「スタートダッシュキャンペーン」として、買付額の最大3％分のVポイントが
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投資資産 2021年11月末現在
10月は米国、欧州等の先進国株式の上昇と円安の影響で当資産は大きく上昇しました。
11月に入っても、NYダウが最高値を更新するなど前半は好調に推移し、当資産も11月19日に週次終値で772万円を超え最高値を更新しました。
ところが、月末、オミクロン型の出現で、株式市場は大きく下落し、当資産も結局、前月割れとなりました。
2021年投資資産残高 元本500万円
| 2021年 | 円預金 | 外貨・投信 評価額 | 合計 評価額 | 前月比 |
|---|---|---|---|---|
| 11月末 | 838,917 | 6,716,729 | 7,555,646 | -1.08% |
| 10月末 | 774,094 | 6,864,005 | 7,638,099 | +4.07% |
| 9月末 | 709,694 | 6,629,457 | 7,339,151 | -1.01% |
| 8月末 | 649,712 | 6,764,276 | 7,413,988 | +1.69% |
| 7月末 | 697,150 | 6,593,446 | 7,290,596 | -0.74% |
| 6月末 | 587,068 | 6,758,024 | 7,345,092 | +2.46% |
| 5月末 | 587,059 | 6,581,386 | 7,168,445 | +1.18% |
| 4月末 | 587,059 | 6,497,543 | 7,084,602 | +1.96% |
| 3月末 | 699,275 | 6,248,933 | 6,948,208 | +4.95% |
| 2月末 | 697,500 | 5,922,731 | 6,620,231 | +2.65% |
| 1月末 | 697,500 | 5,752,075 | 6,449,575 | +0.95% |
| 12月末 | 548,531 | 5,840,233 | 6,388,764 | +2.19% |
株式投資信託・ETF
- バンガードワールドストックインデックス(VT)
- MAXISトピックス上場投信
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- ニッセイTOPIXインデックスファンド
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックスファンド
バンガードワールドストックインデックス(VT)については、段階的に売却し国内のインデックス投信に買い替えています。
債券投資信託
- ニッセイ国内債券インデックスファンド
- ニッセイ外国株式インデックスファンド