［2021年9月末］投資資産報告、インデックス投資で元本500万円がどうなった？

2014年に始まったNISAをきっかけにインデックス投資をはじめました。

総金融資産のうち500万円を投資用資金の元金として切り離し、その中から月3～5万円をインデックスファンドに積立投資してきました。

2019年3月、評価額全体に占める現金(銀行預金)の割合がほぼ10％になったので、この現金を待機資金として据え置き、リスク資産の買付けをいったん休止することにしました。

その後は、リバランス売買、VTから国内投信への買い替えなどを行っています。

VTから国内投信へ買い替え

国内投信の信託報酬が引き下げられており、段階的にVTを国内投信に買い替えています。

7月にVTの一部を解約しその資金をキープしていましたが、8月にSBI証券で始まった「クレカ積立キャンペーン」に乗っかり、その資金で「ニッセイ外国株式インデックスファンド」のクレカ積立を始めました。

VTは一時356口まで買い進めましたが、段階的に解約し、9月末現在100口になっています。ちなみに、VTの現地9/30終値は101.83($)です。

7月末は前月比マイナス、8月末は前月比プラス、9月末は再び前月比マイナスとなりました。

9月3日、週次終値で743万円を超え、評価額が最高値になりました。

その後、中国不動産大手「恒大集団」のデフォルト懸念や米国の「債務上限問題」によって下げに転じました。

2021年	円預金	外貨・投信評価額	合計評価額	前月比
9月末	709,694	6,629,457	7,339,151	-1.01%
8月末	649,712	6,764,276	7,413,988	+1.69%
7月末	697,150	6,593,446	7,290,596	-0.74%
6月末	587,068	6,758,024	7,345,092	+2.46%
5月末	587,059	6,581,386	7,168,445	+1.18%
4月末	587,059	6,497,543	7,084,602	+1.96%
3月末	699,275	6,248,933	6,948,208	+4.95%
2月末	697,500	5,922,731	6,620,231	+2.65%
1月末	697,500	5,752,075	6,449,575	+0.95%
12月末	548,531	5,840,233	6,388,764	+2.19%

バンガードワールドストックインデックス(VT)については、段階的に売却し国内のインデックス投信に買い替えています。