［2020年11月末］投資資産報告、インデックス投資で元本500万円がどうなった？

2014年に始まったNISAをきっかけにインデックス投資をはじめました。

総金融資産のうち500万円を投資用資金の元金として切り離し、その中から月3～5万円をインデックスファンドに積立投資してきました。

2019年3月、評価額全体に占める現金(銀行預金)の割合がほぼ10％になったので、この現金を待機資金として据え置き、リスク資産の買付けをいったん休止することにしました。

資産推移・資産配分のグラフは「everviz(旧Highcharts Cloud)」を利用しています。

投資資産　2020年11月末現在

新型コロナの感染者数は、11月に入り全国で増加しています。

一方、バイデン当確やワクチン開発を受け、株式市場はNY市場、東京市場とも大きく上昇しました。

11月24日、ダウ平均株価が初めて3万ドルを突破しました。月次終値は29,639ドルで、前月比プラス11.8%となっています。

日経平均も11月月次終値で26,434円となり、前月比プラス15.0%になりました。

私自身の投資資産も大きく膨らみ過去最高となりました。

日付	預金残高	投信評価額	合計金額	前月比
2020年01月末	594,241	5,296,836	5,891,077	ー
2020年02月末	596,701	4,908,735	5,574,736	-5.37%
2020年03月末	596,706	4,444,520	5,041,226	-9.57%
2020年04月末	566,706	4,792,855	5,359,561	+6.31%
2020年05月末	566,710	4,975,625	5,542,335	+3.41%
2020年06月末	566,710	5,086,359	5,653,069	+2.00%
2020年07月末	566,723	5,190,897	5,757,620	+1.85%
2020年08月末	568,887	5,444,219	6,013,106	+4.44%
2020年09月末	568,887	5,316,188	5,885,075	-2.13%
2020年10月末	568,887	5,199,339	5,768,226	-1.99%
2020年11月末	548,507	5,703,089	6,251,596	+8.38%

11月16日から17日にかけて、バンガードワールドストックインデックス(VT)を356口中100口解約し、ニッセイ外国株式インデックスファンドなど5投信に買い替えました。