［2020年9月末］投資資産報告、インデックス投資で元本500万円がどうなった？

2014年に始まったNISAをきっかけにインデックス投資をはじめました。

総金融資産のうち500万円を投資用資金の元金として切り離し、その中から月3～5万円をインデックスファンドに積立投資してきました。

2019年3月、評価額全体に占める現金(銀行預金)の割合がほぼ10％になったので、この現金を待機資金として据え置き、リスク資産の買付けをいったん休止することにしました。

資産推移・資産配分のグラフは「everviz(旧Highcharts Cloud)」を利用しています。

投資資産　2020年9月末現在

新型コロナの感染は7月から8月にかけて第二波となりました。8月末には収束に向かいましたが、9月に入り、感染者数は増減を繰り返しています。

世界全体の株式市場は、新型コロナの影響で、3月に大きく下落したあと、4月以降、コロナの収束が見えないにも関わらず順調に回復しました。

私の投資資産も、3月に元本の500万円を割りましたが、その後順調に回復し、8月末には月次終値で601万円となり投資開始以来の最高値を更新しました。

9月に入りると、米国の株式市場が下落し、私の投資残高も上昇が一段落しています。

日付	預金残高	投信評価額	合計金額	前月比
2020年01月末	594,241	5,296,836	5,891,077	ー
2020年02月末	596,701	4,908,735	5,574,736	-5.37%
2020年03月末	596,706	4,444,520	5,041,226	-9.57%
2020年04月末	566,706	4,792,855	5,359,561	+6.31%
2020年05月末	566,710	4,975,625	5,542,335	+3.41%
2020年06月末	566,710	5,086,359	5,653,069	+2.00%
2020年07月末	566,723	5,190,897	5,757,620	+1.85%
2020年08月末	568,887	5,444,219	6,013,106	+4.44%
2020年09月末	568,887	5,316,188	5,885,075	-2.13%