[2021年8月末]投資資産報告、インデックス投資で元本500万円がどうなった?

北アルプス 雲の平月例報告

2014年に始まったNISAをきっかけにインデックス投資をはじめました。

総金融資産のうち500万円を投資用資金の元金として切り離し、その中から月3~5万円をインデックスファンドに積立投資してきました。

2019年3月、評価額全体に占める現金(銀行預金)の割合がほぼ10%になったので、この現金を待機資金として据え置き、リスク資産の買付けをいったん休止することにしました。

その後は、リバランス売買、VTから国内投信への買い替えなどを行っています。

スポンサーリンク

VTから国内投信へ買い替え

国内投信の信託報酬が引き下げられており、段階的にVTを国内投信に買い替えています。

7月にVTの一部を解約しその資金をキープしていましたが、8月にSBI証券で始まった「クレカ積立キャンペーン」に乗っかり、その資金で「ニッセイ外国株式インデックスファンド」のクレカ積立を始めました。

SBI証券の三井住友カード積立をしています、Vポイント増額キャンペーンに乗っかりました
SBI証券では、2021年8月2日の投信積立買付分から、三井住友カードのクレジットカード決済が利用できるようになりました。8月2日から来年1月5日までの6回分については「スタートダッシュキャンペーン」として、買付額の最大3%分のV...

投資資産 2021年8月末現在

2021年7月末は「前月比マイナス」でしたが、8月末は再び「前月比プラス」になりました。

国内株式は低調ですが、外国株式は米国を中心に好調に推移しています。

2021年投資資産残高 元本500万円

2021年円預金外貨・投信
評価額
合計 前月比
8月末649,7126,764,2767,413,988+1.69%
7月末697,1506,593,4467,290,596-0.74%
6月末587,0686,758,0247,345,092+2.46%
5月末587,0596,581,3867,168,445+1.18%
4月末587,0596,497,5437,084,602+1.96%
3月末699,2756,248,9336,948,208+4.95%
2月末697,5005,922,7316,620,231+2.65%
1月末697,5005,752,0756,449,575+0.95%
12月末548,5315,840,2336,388,764+2.19%

株式投資信託・ETF

  • バンガードワールドストックインデックス(VT)
  • MAXISトピックス上場投信
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックスファンド

バンガードワールドストックインデックス(VT)については、段階的に売却し国内のインデックス投信に買い替えています。

債券投資信託

  • ニッセイ国内債券インデックスファンド
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド

資産配分

評価額推移

最新チャートが表示されない場合は…

資産推移・資産配分のグラフは「everviz(旧Highcharts Cloud)」を利用しています。

everviz(旧HIGHCHARTS CLOUD )でグラフを作成しています
2020年9月更新カスタマイズにマイナーチェンジがあったので内容を改訂しました。「HIGHCHARTS CLOUD」は「everviz」にブランド変更されました。投資資産の推移などのグラフをアップするとき、 「ev...

最新チャートが表示されない場合は“ハード再読み込み”を実行してください

通常の再読み込みでは最新チャートが表示されない場合があります。その時は“ハード再読み込み”を実行してみてください。

“ハード再読み込み” は、Google ChromeでWebページを開いた後、次のキー押します。

  • Windows OS:
    Shift]+[Ctrl]+[R]または[Ctrl]+[F5
  • macOS:
    shift]+[command]+[R

それでも表示されない場合は…

それでも最新チャートが表示されない場合は、ブラウザのcookie・キャッシュを消去してください。

  • Google Chromeの場合
    設定>プライバシーとセキュリティ>閲覧履歴データの削除